150万财产来源不明罪

150万财产来源不明罪

不犯罪，巨额财产来源不明罪，是指国家工作人员的财产或者支出明显超过合法收入，差额巨大，本人不能说明其来源是合法的行为。

如果是国家机关工作人员把钱放在亲戚家，属于转移赃款，该人员的巨额财产来源不明罪照样成立。至于调查取证工作，纪委和公安局、检察院办法多得很，有丰富的办案经验，不承认的结果只可能导致从重量刑。本罪的主体是特殊主体，即国家工作人员。非国家工作人员不能成为本罪主体。国家工作人员，包括：在国家机关、国有公认企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员和国家机关、国有公司企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依照法律从事公务的人员。巨额财产来源不明罪，是指国家工作人员的财产或者支出明显超过合法收入，差额巨大，本人不能说明其来源是合法的行为。

朋友们好！这个问题非常明确的讲：1，会受到银行的监控，甚至会询问！2，有没有危险很难说，但有危险的可能性大！

首先来了解一些，有关于大额交易，和可疑交易报告，的管理规定：

1，为了防止账户洗钱，相关部门规定了对于频繁，或者大额现金存款进行监控！一旦发现，所有商业银行，要向人民银行做做出报告！

2，银行需要向反洗钱监测中心，报告的主交易：

A，单笔或者当天累计，20万元以上人民币或等值1万美元的现金缴存，支取，现钞兑换汇款票据解付等！

B，法人其他组织和个体工商户银行账户单笔或当日累计200万元以上！

C，交易的一方为自然人单笔或累计等值1万美元以上的跨境交易！

D，自然人银行账户之间，以及自然人和其他组织，个体工商户账户，法人账户，单笔人民币50万元以上或者等值外币10万美元以上的款项划转！

来看一下个人，巨额存银行，来源不明的风险！

1，个人存款20万以上，或者个人与法人，个体工商户之间的账户划转资金超过50万元，会受到监控！

2，在以上的情况下，银行会启动监控，，甚至会打电话询问存款来源，并以报告的形式向反洗钱中心回报！

综上所述：个人巨额存款，超过20万元会受到监控，同时巨额存款，往往需要转账，即使是个人与相关单位和个体户之间的划转超过50万元，单位与单位之间超过200万元都会自动触发监控！

所谓的监控，既向反洗钱中心作出报告！银行甚至会打电话询问该笔资金的来源，文中所提的来源不明，很可能引发巨大的风险！而这种监控是自动触发的，很难规避！

唯一的解决办法是：合情合理的，向相关单位说明资金来源，并且有据可查…

巨额财产来源不明罪，不适用于普通公民。额财产来源不明罪，是指国家工作人员的财产或者支出明显超过合法收入，差额巨大，本人不能说明其来源是合法的行为。本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家工作人员职务行为的廉洁制度和公私财物的所有权，普通公民不构成此罪。《中华人民共和国刑法》第三百九十五条 【巨额财产来源不明罪；隐瞒境外存款罪】国家工作人员的财产、支出明显超过合法收入，差额巨大的，可以责令该国家工作人员说明来源，不能说明来源的，差额部分以非法所得论，处五年以下有期徒刑或者拘役；差额特别巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑。财产的差额部分予以追缴。国家工作人员在境外的存款，应当依照国家规定申报。数额较大、隐瞒不报的，处二年以下有期徒刑或者拘役；情节较轻的，由其所在单位或者上级主管机关酌情给予行政处分。第九十三条 本法所称国家工作人员，是指国家机关中从事公务的人员。国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依照法律从事公务的人员，以国家工作人员论。

巨额财产来源不明罪确实与无罪推定原则相悖。按照无罪推定原则，在发现国家工作人员有巨额财产无法说明来源的情况下，理应由司法机关举证确定来源非法，方可根据财产的来源定罪处刑，本人拒绝说明或无法说明合法来源，不能作为定罪处刑的依据。从这个意义上说，这个罪名是与无罪推定的原则相悖的。

既然与无罪推定原则相悖，为何要设置这个罪名呢？这个罪名的设置，实属出于反腐的需要不得已而为之。国家工作人员本身负有清廉之义务，贪污贿赂犯罪是国家严厉打击的。然而，贪污贿赂犯罪尤其是贿赂犯罪，具有隐蔽性强的特点，取证不易，该罪名的设置，等于一定程度上对举证责任进行了倒置，避免让贪官逍遥法外。

正因为与无罪推定的原则相悖，因此该罪名在适用上规定了严格的条件。首先是犯罪的主体是国家工作人员，包括国家机关、国有企业、事业单位从事公务的人员等，非国家工作人员不会构成本罪。其次要有远远超出合法收入的巨额财产，而且无法说明或拒绝说明其合法来源，方能构成本罪。

一般情况下，犯罪嫌疑人不会单独构成本罪，往往同时犯有其他罪名，比如贪污罪、受贿罪等等。因此，虽然与无罪推定原则相悖，但是定本罪的都不冤。

以上是律师为大家讲解的关于”150万财产来源不明罪“的内容，希望可以帮助到各位小伙伴。