老板集资诈骗员工有什么罪

老板集资诈骗员工有什么罪

谢谢邀请，从我接触到的例子看，绝大部分情况下，员工都是有责任的。

1、金融诈骗罪的类型很多的

有合伙骗取银行贷款的，有骗取保险公司保险的，还有信用卡、证券、信用证诈骗的等。另外还有一个在量刑上不叫金融诈骗罪，而是叫非法吸收公共存款罪，这是最近2年最流行的金融犯罪了。

2、P2P及非法吸收公众存款

我有一位同事，他儿子2017年7月大学毕业后，进入一家P2P公司工作，这家企业当时大概有20多个员工，公司一方面在网上做了一个小的P2P平台，另一方面也在线下大力吸收存款，我这位同事的儿子算是业务员，公司给他们一个月底薪4000，然后是拉来投资的10%提成，他在那家公司干了大概10个多月，前后除了基本工资之外，大概还领了差不多10万块的提成，后来就离职了，之后辗转又干了几份工作，但是今年刚过了春节，突然一天，毫无征兆的，家里人就收到了西城分局的拘留通知书，说他儿子涉嫌非法吸收公众存款罪，被羁押在看守所了。我的这位同事收到通知书的时候，当时整个人就懵了，情绪失控，拒绝接受拘留通知书。后来在我们的劝说之下，找了律师，在看守所见到了自己的儿子，经过询问之后，才知道了细节，原来那家公司后来倒了，老板携款跑了，结果有投资人报警，给抓回来了，然后根据当时的记录，把前前后后所有任职过的员工都给抓起来了。这种事情，如果员工推说不知情，是很难站住脚的，实际上，10%的提成啊，不要说是大学生了，就是普通人，也是能够判断出来里面的问题的，这孩子之所以离职，也是觉得这事情不靠谱，但最后还是东窗事发了。

那么事情最后是怎么解决的呢？按照律师的说法，凡是金额大于30万的都有问题，然后家里往回退赔，就是说你当时拿了多少钱，现在全部退回来，当然有的情节严重的还要罚款。我的这位同事的孩子属于情节较轻的，最后退了10w块，不过还是被判了拘役。可以说悔之晚矣，刚刚毕业的大学生，风华正茂，却有了这么不光彩的一页。

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公司涉嫌非法集资，公司的员工是否有罪？得看具体情况，以下几种情况，依法是要追究刑事责任的：

一、首当其冲的应该就是公司的法人，不管什么情况，如果公司涉嫌犯罪，公司的法人代表就是第一责任人。

二、公司的高级管理层，实际的公司操控人。这种人一般是除了法人代表以外，涉案最深的人员了，他实际控制公司的日常运转，可以说是公司非法集资的实际操作人。

三、明知公司在实施违法犯罪活动，还帮助公司运营的参与人。很多员工在加入公司后，明知道公司在从事非法活动，因为公司工资待遇等问题，依然帮助公司运营，甚至是帮助公司掩盖犯罪行为。这样的人同样应该追究刑事责任。

既然你的外甥女已经被公安机关采取了刑事强制措施，我认为，那她或多或少的参与了犯罪活动，公安机关不会无缘无故的拘留人的，肯定是有一定的证据。她是否有罪，等法院来宣判把。

这个问题要具体情况具体分析，而且与其谈哪些人构不构成犯罪，如果没有结合实际案例，等于纸上谈兵，意义不大，更多的，我们可以谈谈如何为普通员工辩护的问题。

哪些人会被追究责任？

由于非法集资案件，多数是以平台、公司为依托进行的相关集资行为，因此，一旦案发，除了平台的实际控制人会被追究非法集资刑事责任外，相关员工也会因为涉案被拘留、逮捕或者取保。但是，在一家公司中，除了公司的实际控制人，还有股东、业务员、运营、策划、人事财务等等。

以善林金融或e租宝为例，善林和e租宝在全国各地共有1000多家门店，各地门店有普通业务员、理财顾问、负责人、门店上面区域经理、城市经理、大团队经理等等、人事专员、行政债权、培训师等等，这些人是否都会被认定为参与非法集资犯罪？这个问题无法一概而论。

而且，在大量非法集资类案件中，如果是为涉案公司、平台的主要负责人（高管、法人代表、单位本身）辩护，律师往往会从专业角度为其作客观行为不构成非法集资辩护和证据不足辩护，比如为被指控的P2P平台负责人辩护时，律师会把重点放在平台是否自融、是否设置资金池等等；为被指控非法集资的私募平台辩护时，会把重点放在是否承诺保本付息，是否针对不特定对象集资等等，这些都是罪与非罪的关键；

但是，如果律师为在单位内部起辅助作用的普通职能部门工作人员（如财务、技术、外包服务等、运营人员）辩护，由于此类工作人员的工作内容和集资本身相去甚远，此时作为其做客观行为之辩不构成非法集资辩护看似很有力（比如该员工是网络运营、技术等等，和非法集资无关），实则牛头不对马嘴，公诉人指控讲东，辩护人讲西，鸡同鸭讲。此时为当事人做主观故意之辩则可能掐住了当事人所涉问题之关键。

比如在一起集资诈骗案件中（成锦检公诉刑不诉〔2017〕34号），被不起诉人蔡某某作为四川省**资产管理有限公司的董事长助理和法务人员，虽然客观上为该公司非法集资提供了帮助，但是现有证据无法证实其主观上对行为非法性有明确认知，根据主客观相一致的原则，不符合起诉条件，类似案例还有新检诉刑不诉〔2016〕47号和泗检刑不诉〔2016〕9号。

判定的标准是什么？

判定其是否参与犯罪的关键是两方面，就是其主观上是否有实行、参与或帮助非法集资犯罪的故意，客观上是否实施了相关行为。

这里需要注意的是，所谓客观上实施相关行为，并不是要求其直接的实施、帮助相关非法集资行为，比如运营推广人员面向公众公开宣传，业务人员销售人元面向客户承诺保本付息等等，还是以善林金融为例，公开宣传本身是合法和中性的，而公司的财务、人事等等则是更加事务性的职能工作，与非法集资并不相关联，但如果其本身主观是明知公司、团队在进行非法集资行为，则有可能被指控帮助犯罪，因此，所谓的从客观行为判定，对于很多员工而言，很多时候依然还是要观察其主观上是否有参与犯罪的故意。

因此客观行为的模式虽然很重要，但是罪与非罪的关键和重点，应该放在主观方面，即他们主观上是否明知或者应该明知自己的行为是否会涉嫌犯罪。

如果其主观上没有犯罪故意，其相关的职务行为，就只是普通的工作履职，并不涉嫌犯罪；但是如果其主观上明知或者应该明知这种行为是犯罪，那就可能会被指控参与非法集资犯罪。

我完全不知道这个行为是非法集资，所以我不具有非法吸收公众存款的主观故意

但是，所谓主观故意，是一种心理状态，除了通过当事人的陈述和供述，很难直接感知。而比如很多案件中，很多当事人会说“我完全不知道这类行为被法律所禁止，所以我不具有非法吸收公众存款的主观故意”

这种说法行的通吗？

答案是很难。

在司法实践中，办案机关不会单凭当事人的供述就认定相关事实。办案机关又会通过相关外部状态，推断当事人的主观心态。比如在一些案件中，侦查机关会重点审查相关员工的当事人的任职情况、职业经历、专业背景、培训经历、此前任职单位或者其本人因从事同类行为受到处罚情况等证据。

如果当事人本来就具备一定涉金融活动相关从业经历、专业背景或在犯罪活动中担任一定管理职务的犯罪嫌疑人，那侦查机关就会认为其应当知晓相关金融法律管理规定，如果有证据证明其实际从事的行为应当批准而未经批准，行为在客观上具有非法性，原则上就可以认定其具有非法吸收公众存款的主观故意。

而在国内互联网金融行业，很多公司都会从传统金融行业挖人、找员工，这些来自传统金融行业的员工，本身的职业经历就可能成为办案机关认定其具有参与非法集资行为的主观故意。

还会搜集哪些证据？

另外，侦查机关还会搜集集资人故意规避法律以逃避监管的相关证据：比如在司法实践中，很多公司会要求业务员与投资人签订虚假的亲友关系确认书，或者说频繁更换宣传用语逃避监管，实际推介内容与宣传用语、实际经营状况不一致，或者刻意向投资人夸大公司兑付能力，在培训课程中传授或接受规避法律的方法等等。而对于相关员工来讲，如果其工资明显高于同行业平均水准，特别是拿到了相当高的提成等，也可能被认定为具有主观故意的论据之一。

哪些人不构成犯罪？

情节显著轻微，不构成犯罪

因此，对于无相关金融行业从业经历、也没有相关专业背景，且入职时间短暂，在单位犯罪中层级较低，工资属于正常水准，纯属执行单位领导指令的当事人，如确实无其他证据证明其具有主观故意的，办案机关也可能对其不作为犯罪处理。

没有犯罪故意，不构成犯罪

比如说如果被告人仅仅是受雇佣履行职责，没有决定、批准、纵容、指挥非法吸收公众存款犯罪的资格、职责、行为，不是直接负责的主管人员，因此没有参与非法吸收公众存款的主观故意，其所获取的报酬也仅仅是工作职责内的固定工资，并不包含非法吸收公众存款的提成，因此被告人不构成非法吸收公众存款罪。

比如在最近被媒体报道的23万老人被骗百亿的邦家公司被判集资诈骗案中，被告人孙某虽身为广东邦家公司财务人员，但其经手收取客户钱款、发放单位拨付予客户的顾问费、还本付息等行为，均是履行单位指派的职责。公诉机关提供的证据，不能证明孙某有非法吸收公众存款的主观故意，及直接决定并参与实施犯罪行为，故所指控的罪名不能成立。

单位犯罪，只处罚“直接负责的主管人员”或者“其他直接责任人员”

在非法集资案件中，有部分案件会被定性为单位犯罪，即犯罪活动经单位决策实施，单位的员工主要按照单位的决策实施具体犯罪活动，违法所得归单位所有，经单位决策使用，收益亦归单位所有。但是要注意一点，单位设立后专门从事违法犯罪活动的，应当以自然人犯罪追究刑事责任。

如果是以单位犯罪追究刑事责任，一般只会处罚“直接负责的主管人员”或者“其他直接责任人员”，一般的普通员工受到刑事追诉的可能性就不太大。而这里的直接主管人员就是集资平台的实际控制人，法人、主要股东等等，其他直接责任人员一般是指主管资金筹集、资金使用的总监或部长等等。

作者：广强非法集资犯罪辩护与研究中心秘书长曾杰，严禁抄袭和转载，欢迎留言、私信和指教

这是理所当然的事。既然认定你们的业务是非法集资，就等于认定你们所有的业务行为，不再叫业务，而叫：作案。你们的团队，不再叫团队，而叫：团伙。你们的老板，不再叫老板或总经理，而叫：犯罪团伙头目。你们已经不再叫做员工，而叫犯罪团伙成员。老板是主犯，你们是从犯。你说要不要担责，答案不言而喻。

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一般来说，集资诈骗公司里的业务员不构成犯罪。根据全国法院审理金融犯罪案件工作会座谈纪要，单位犯罪直接负责的主管人员和其他直接责任人员要承担刑事责任，直接负责的主管人员，是在单位实施的犯罪中起决定、批准、授意、纵容、指挥等作用的人员，一般是单位的主管负责人，包括法定代表人。其他直接责任人员，是在单位犯罪中具体实施犯罪并起较大作用的人员，既可以是单位的经营管理人员，也可以是单位的职工，包括聘任、雇佣的人员。应当注意的是，在单位犯罪中，对于受单位领导指派或奉命而参与实施了一定犯罪行为的人员，一般不宜作为直接责任人员追究刑事责任。所以，一个普通的业务员一般不会追究刑事责任，你也可以这样想，一个公司普通职工他也不知道公司是犯罪的，他去拉投资也是他的本职工作，除非他是高层领导，或者对犯罪起了很大作用，这个在单位被判罪时司法机关会侦查的，如果他没被定为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员，那应该不会承担刑事责任。

大部分员工也会被判刑的

因为刑事犯罪分为主犯、从犯、胁从犯等，其中，从犯是指为犯罪提供了物理的、心理的影响力，对犯罪起到了帮助作用。

具体到P2P公司被认定为非法集资案中，公司的主要负责人必然构成非法吸收公众存款罪的主犯，那么为非法集资拉业务的业务员、为非法集资提供保障的内勤人员等，自然是对犯罪起到了作用，可以认定为从犯。

但是，有些员工因为入职时间短、或从事的工作与非法集资基本无关的，会不定罪处罚。

以上是律师为大家讲解的关于”老板集资诈骗员工有什么罪“的内容，希望可以帮助到各位小伙伴。