洗钱是什么意思

很多人不知道啥是洗钱，今天写个科普吧~

洗钱是什么意思

洗钱的意思就是把不合法来源的钱合法化。

二、常见的洗钱渠道

1、现金走私;

2、将大额现金分散存入银行;

3、向现金流量高的行业投资;

4、购置流动性较强的商品;

5、匿名存款或购买不记名有价金融证券;

6、制造显失公平的进出口贸易;

7、注册皮包公司，虚拟贸易;

8、设立外资公司;

9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;

10、购买保险;

11、实施复杂的金融交易;

12、在离岸金融中心设立匿名账户;

13、利用银行保密法洗钱。

三、社会公众如何参与反洗钱

反洗钱工作离不开社会公众的理解和支持。社会公众应该关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱的法律法规，配合金融机构的反洗钱工作。同时可以对下列行为进行举报:

1.有关通过金融机构洗钱犯罪的线索;

2.金融机构不履行反洗钱义务;

3.金融机构及其工作人员涉嫌协助洗钱行为;

4.金融机构工作人员随意泄露反洗钱信息资料等。

洗钱是什么意思

打个比方，我老胡，绑架，范读，开地下独场，反正全是违法的生意，我赚了20个亿。

现在国家严打，我打算金盆洗手，否则有命赚钱没命花。

那么问题来了，这20个亿啊，不是合法途径赚的收入，这就是黑钱，这要怎么花呢?

如果存银行，那肯定死。

我可以存钱的时候对行长撒谎说我买彩票+各种人品爆发赚来的，但是银行随便一查就能识破我的谎言，事实上在国内，查明存款资金的来源不仅对银行来说不难，还是他们的义务所在。

还有一种办法是花现金，这个就比较恶心了。因为短期来看是很安全，但是肯定没办法大笔花钱，因为吃个路边摊不会被人怀疑钱来路有问题。

但是买个房买个车，总不能背着一大捆现金去，风险太大了。

面临的就是一辈子也花不完，甚至是20亿元，每年都要被通货膨胀收走1600万的实际购买价值，持有一天就贬值一天，多闹心啊。

这个时候，我开了一家翡翠公司，表面上来看它是一家珠宝企业，实际上里面一个翡翠都没有，然后我把这20亿每个月转2000万给公司的财务做账，做成是翡翠销售的收入，然后这笔收入再报个税，存入银行，只要银行这时候不要深入调查，这笔钱就算洗干净了。

所以10个月以后，20亿的黑钱就变成白钱了。

当然这是很简单的玩法，其实还有很多细节，比如我不能直接把钱转给财务，细节不能写太多，你懂的。

这也是为什么很多官员家里有大量现金，可是就是不敢花的主要原因。

在我国的体制，对于特定身份的人员来说，有钱本身就可能是一种罪。

洗钱是什么意思

刑法中有「巨额财产来源不明罪」，刑法第三百五十九条这么说：

国家工作人员的财产或者支出明显超过合法收入，差额巨大的，可以责令说明来源。本人不能说明其来源是合法的，差额部分以非法所得论，处五年以下有期徒刑或者拘役，财产的差额部分予以追缴。

这个罪名，在学术界是有争议的，一些观点认为这是在强迫嫌疑人自证清白，颠倒了控辩双方的举证义务，是事实上的「有罪推定」;也有观点认为，考虑到国家工作人员的特殊身份，为了制约权力，这一立法有其必要性。

我们不说这些争议，但像这样的罪名，无疑为洗钱创造了需求。

因为面对巨额来历不明的财产，无法自圆其说的确是件尴尬的事。

至于玩法方法就太多了，费率有高有低，至于去哪里洗，除了大家熟知的澳门主流还有电影、网络、彩票等等。

新近柬埔寨赌场业直逼澳门，广东人在那边的房地产开发做的如火如荼，不是没有原因的，这个也不能细说。

所以我们经常看到一些政府官员，表面上骑个破烂自行车两袖清风的上班，但他们的孩子却开个几百万的豪车，去国外读着一年几十万学费的大学，过着奢靡的生活。

为什么明星都爱开餐馆?为什么大制作电影越来越多，亏损几亿也没人在乎?为什么明星会有阴阳合同，女明星真值6000万?为什么港台电影公司多数有黑社会背景?

洗钱是什么意思

这些电影行业黑幕的核心，也在于洗钱。

所以说那些00后小鲜肉演技恶拙，却动不动几千万，其实也是洗钱。

接下来要提及一下香港这个标志性的洗钱中心，同时以前我说的我为什么不看好海南自贸区。

我当时在文里提到，海南自贸区很难比肩香港，就是因为香港是亚洲的洗钱中心，因为税率低是首要原因。

犯罪分子们洗钱也是要考虑成本的，如果税率太高，洗来洗去自己的黑钱缩水太多，未免有些划不来。

香港曾经是英国的殖民地，税法的制定以英国为蓝本，个人所得税较低。

在香港回归之后，则又享受到另一红利。按照“一国两制”的规定，香港不需要向中央政府交税。

这就造成，香港的税种至今比大陆少很多。

香港是完全不存在增值税这种东西的。这就给洗黑钱提供了很大便利。

同样一笔钱，通过不同渠道倒腾了好多次，只需要交一点点税金，这怎么能不让洗黑钱的人欣喜若狂?

不设外汇管制，则是另一重要原因。

作为一个自由港，香港是世界范围内的重要金融中心，每天都有巨额资金进出。

没有额度限制，这些钱可以自由流亡世界各国。

在这样的金融环境下，转移资金不容易引起注意。

同时，老胡在文末也给大家一个警示，千万不要卖出你的银行卡。

如果老胡200元买了你的银行卡名义上说是为了周转资金，等我洗一波钱，你就会去局子里走一波。

同样的还有微信号，因为微信号是可以交易资金，本身也可以看成是一个存钱账户，最近网上经常出现高价收购微信号的信息，千万不要卖，大概率就是洗钱。

关于“洗钱是什么意思”小编已经为大家讲完了，写这篇文章的初衷只是为了科普洗钱是违法犯罪，请各位千万不要以身试法，保护好自己，不要把任何可以用于资金交易和存钱的工具出售给别人。