洗钱是什么意思

将不合法收入转变为合法收入，将灰色收入洗白，就叫洗钱。

因为灰色收入不被法律保护，将这部分钱通过一些运作手段洗白后，就是法律承认并且保护的私有财产，避免了法律追究。所以，洗钱是一些人通过不法手段赚钱后的洗白过程。

为什么要洗钱?

因为钱是黑的，要洗白才能用，钱本身没有非法或者合法之说，只是钱的来源分为合法和非法之分。非法的收入当然是不受保护的，否则这个社会就完全乱了套。任何政治体制，任何国家，都不可能杜绝犯罪。有犯罪就会有非法的收入，有非法的收入就会有谋求把他变成合法收入这么一个行为，这就是洗钱。上世纪初，美国的黑帮为了把自己的非法收入洗白，通过投资、运营洗衣店，来把非法收入合法化，就像把脏衣服洗干净一样，这就是洗钱的由来。

有哪些洗钱的具体方式：

洗钱的方式很繁多，过程也很简单，其实就是“一入”、“一出”。

入，就是把钱投出去。一次成功的洗钱，“投出去”非常重要，重要在什么地方?就是投出去多少，只有你自己知道，是绝对不能被查清楚的!如果说能被查清楚你投了多少钱，洗钱也就变的毫无意义，怎么洗也洗不干净了。

出，这是重点!必须得有合法的收入做掩护，不论是开饭店还是公司，都必须有正常的收入来源，而且这个过程必须伴随着有大量无法查证的现金收入，至于收入多少，就要看你想洗多少钱了。

举个例子什么是洗钱

A

洗钱有返点的，一般五个点，金融盘的会高点，如果是特殊时间打定主意黑吃黑，要三十个点五十个点都能成功。

首先得有一个好壳才能做，净壳最好，收费也最高。养一个好壳可不容易，得有合法生意，流水不错，收入可观才能算。

为了降低养壳成本，资本主义地区一般是做成博彩(运作资源少，流水高)，国内大陆地区是做成科技公司(税点低，有多项政策便利)。

其次是选好洗钱方式，一般是做成亏本项目，洗钱方是项目的最大收益人，一般洗钱方也会以科技公司名义来接收，这样在接受税务调查时，以科技门槛为借口，解释为什么会成为项目中的最大支出项。老板都说是因为技术门槛行业壁垒投资失败导致的亏损，取证方也没理由揪着一次商业项目去说什么。

最容易的调查方式，还是追究项目投资方的资金来源。上市公司的财务最好追究，有限合伙和个人独资就很麻烦。这种套路不只是适用于洗钱，还有上市公司资产流失，国有资产流失都可以用这办法操作。后者比洗钱更可怕，就是摆明了演戏给人看，所有步骤都透明，项目老板装傻，就是拿他们没办法。

B

某甲是单位领导，经常收受他人大额贿赂。为了掩盖这个事情，他的配偶和小姨子在城郊开了一家养猪场，每天出出进进大批饲料和生猪，明眼人一看这个猪场不但挣不了钱，一年还要亏十几万。但是他们对外宣传，猪场一年盈利二百多万。

实际上这二百多万，就是某领导受的贿赂款。有人给他送钱，他不要，但是心眼活络的人给他老婆的猪场送上几百吨猪料，他会收下。这实际上是用养猪掩盖受贿，将来有人查受贿的问题，他可以把家庭巨额财产推到猪场的盈利上去。

C

某乙是国企老总，他有一个爱好是收古旧家具，当然了收的都是低档的便宜货，一两百元一件，实际上都是没有任何价值的垃圾。

有人找他办事 ，顺便从他家里花上几万买上一件旧家具，事就办成了。实际上花的几万就是给他的贿赂，用买古董的名义给他送钱。他会用一个本子详细记着，某年月日出售收藏古董，得款某万元，将来纪委查他收受贿赂，他说，我一分也没收，都是我业余研究古董挣的。

D

中国银行广东开平支行前行长许超凡所贪污的资金通过洗钱被转入许超凡等人在香港和加拿大的个人账户。

其洗钱流程为:将贪污挪用款项以投资的名义投入开平涤纶集团新建厂，再利用公司间资金往来的方式经该厂的银行账户转账至许设立并控制的香港潭江实业有限公司，进而通过香港谭江实业有限公司将资金以公司经营所得的形式转至香港或海外的其他账户。