银行卡走账多少没事

银行卡走账多少没事

题主也太杯弓蛇影了，一个月100万流水，对银行来说根本不是什么大数，银行关心的不是你的卡上的流水，而是流水的正常性。

银行对客户流水的所谓“风控”，实际就是执行反洗钱规定。这个反洗钱是国家法律规定银行要做的事，并不是银行自己想出来的，跟银行自己的“风控”不是一回事。

反洗钱主要针对违法行为所得，例如受贿、诈骗、非法集资、 贩毒、赌博等，犯罪分子得了钱之后想抹掉钱的踪迹，会想出各种办法来洗钱，把钱变得合法化。银行反洗钱的目的就是把这些洗钱的蛛丝马迹给找出来。

因此，只要不从事违法活动 你卡上的流水再大，银行也不会干涉。题主的担心是多余的。

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别有那么危机四伏的想法啦。违法的条款都写在各种现行法律条款中的禁止项目中，而犯罪行为更是写在了刑法中，那么如果没有禁止、那么根据法律就是不禁止即可行。当然不要违背社会道德。

好了，言归正传，同一张银行卡对多少个人转账，是不是达到20万元限制，首先看看这个转账的资金和目的是否是正确的，例如是不是涉及洗钱（变更资金来源、掩盖资金目的）、逃税（不是避税）、或者诈骗的资金出口等用途。只要不是违法犯罪的目的，你向多少人转账都不会涉及违法啦。曾经在建行有个客户是个私企的小老板，它公司是餐饮企业，很多员工都是短时工，就是今天干明天走的，没有办法为他们登记公司员工名录以公司身份开工资，就办理了银行卡，用自己的卡给他们发工资，日结或者月结，要知道这里涉及的人数量要有近百人，而且建行有批量的转账功能，几乎同一时间就会将转账完成，那么当天金额和笔数达到千笔、上百万也正常，这都属于正常业务，银行端确实有大额反洗钱系统，但是它看到这个转账确认完是给劳务工钱，就直接登记就结束了，不需要触发更复杂的信息。

因此，金额多少，笔数多少都是正常业务，违不违法看你资金的用途和来源，所以，只要是合法公民，做合法的事，那么，一切都没事啦。

除非他是为了洗钱、隐瞒非法所得之类的，可能有些影响，但是钱数这么少也不像是。

而且只要你不明知他是要做违法行为，应该就没什么关系。朋友间正常往来

银行卡转账是没有有限额的。 2.在银行自助机具上当日可以转账最高金额为50000元。50000元以上需要在柜面办理，并出示本人有效身份证件。 3.如果代他人转账，除需要存款人身份证件外，还需出示代理人有效身份证件。 各银行转账限额: 工商:单笔50w ;日累计250w。

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